«В тихом омуте черти водятся» — гласит русская поговорка. В ее справедливости еще раз пришлось убедиться следователю по особо важным делам отдела следственной части по расследованию организованной преступной деятельности Следственного управления УВД по ВАО г. Москвы старшему лейтенанту юстиции Наталье Кизюн. В начале 2006 года во время ее дежурства от оперативных сотрудников отдела по борьбе с экономическими преступлениями поступила информация, что подозреваемая в совершении мошенничества 28-летняя Ольга К. задержана в аэропорту при попытке покинуть столицу.

 

Ольгу привезли. Нежная, хрупкая, говорит тихим, мягким голосом. Поначалу она походила на испуганного, растерявшегося подростка. Казалось, что попала к следователю по нелепой случайности. Однако в ходе общения с подозреваемой Наталья Кизюн все больше и больше изумлялась, насколько обманчивой может быть внешность. «Испуганным подростком» оказалась ловкая мошенница, разработавшая и успешно осуществившая схему хищения сотен тысяч долларов со счетов простых граждан.

 В 2001 году выпускница вуза Ольга устроилась на работу в один из банков, расположенных на территории Восточного административного округа столицы. Аккуратная и исполнительная сотрудница быстро пошла в гору. За два года она проделала путь от простого сотрудника до ведущего специалиста, начальника отдела пластиковых карт. В обязанности Ольги входило оформление клиентских договоров. Банк был эмитентом, а не расчетным, поэтому обязательным условием открытия счета было внесение некой суммы на вновь открытый счет. Поскольку через Ольгу проходила вся информация как о первоначальных взносах, так и о последующих пополнениях счетов, она являлась носителем бесценной информации.

Довольно скоро молодой особе надоела функция обычного клерка, ее потянуло на мошеннические подвиги. У Ольги созрела хитроумная схема хищения денежных средств.

Для начала она в родном банке оформила на себя и на своего супруга карточки. Затем систематически стала отправлять в расчетный банк фиктивные файлы о пополнении собственного счета и счета своего мужа. Получив эту информацию, вторая финансовая организация отправляла на карточку Ольги указанную сумму. Девушка немедля отправлялась к терминалу и обналичивала средства. Но не все так просто. Через некоторое время расчетный банк обратился в банк эмитент с требованием возместить перечисленную сумму. Как быть, если деньги мошенницей уже потрачены? Тут Ольге и пригодилась служебная информация. Она выбирала клиента посолиднее и просто переводила с его счета средства для погашения требуемой суммы.

На протяжении двух лет каждый рабочий день ее начинался с проворачивания указанной операции. Снятые суммы варьировались от 200 до 5000 тысяч долларов в день. Данная операция стала для Ольги столь же привычной, сколь и обычное включение компьютера.

В общей сложности обворованных клиентов банка было 120 человек, однако лишь 60 из них пришли впоследствии в суд. Остальные проживали на территории других государств, причем многие и не подозревали о том, что с их счетами были провернуты какие-то махинации. Один из самых «крупных спонсоров» Ольги – клиент банка, со счетов которого было снято порядка 50 тысяч долларов, узнал о том, что стал потерпевшим, лишь в зале суда. Всего же было выявлено 283 эпизода преступной деятельности.

Так на чем же попалась мошенница? Все дело в чистой случайности и авантюризме Ольги. Она написала заявление об уходе. Положенный двухнедельный срок подходил к концу. Тут у нее возникла шальная идея, к осуществлению которой ее подтолкнула абсолютная, так она считала, безнаказанность. Она решила напоследок «поработать со счетом»… председателя правления банка. То ли три тысячи долларов и правда были значительной для него суммой, то ли он просто внимательно следил за своими финансами, но пропажу средств банкир заметил быстро. Далее события развивались молниеносно. Служба безопасности финансовой организации проводит собственную проверку, выявляет схему и масштаб хищений, немедленно обращается в отдел по борьбе с экономическими преступлениями. Оперативники берутся за дело и узнают, что Ольга купила билет на самолет и намеревается вместе со своим мужем покинуть пределы города. Их буквально сняли с самолета.

Уголовное дело по нескольким пунктам ст. 159 УК РФ (мошенничество) было возбуждено 20 декабря 2005 года. Срок предварительного следствия составил 2 месяца и 8 дней.

— В ходе допросов выяснилось, что супруг Ольги был весьма состоятельным человеком, — рассказывает старший лейтенант юстиции Наталья Кизюн. — Для чего она проворачивала эту схему, пояснить так и не смогла. Стоит отметить, что никто из клиентов банка не остался в накладе. Все похищенные Ольгой суммы были немедленно возмещены клиентам.

Обвинительное заключение по данному делу составило две с половиной тысячи листов. Ольга получила 6 лет условно. Судом было учтено частичное признание вины.