«Работа сотрудников ГСУ при ГУВД по г. Москве по раскрытию преступлений, связанных с обналичиванием денежных средств» — такова тема пресс-конференции, которая состоялась на прошлой неделе в Пресс-центре столичного ГУВД.

О специфике расследования данной категории дел рассказала представителям СМИ врио заместителя начальника ГСУ при ГУВД по г. Москве — заместитель начальника следственной части полковник юстиции Людмила Карпушкина.
— Последние четыре года в ГСУ существуют отделы по расследованию данной категории преступлений. Связано это с тем, что эти уголовные дела требуют от следователя специальных знаний в области финансов и банковской деятельности, — сказала Людмила Карпушкина. — Методика их расследования у нас уже наработана. За 2009—2010 годы по фактам незаконного обналичивания денежных средств было возбуждено более 70 уголовных дел, в суд направлено — более 40.
В самой операции по переводу денег из безналичной формы в наличную нет ничего незаконного. Каждый из нас совершал такую операцию, снимая деньги со счета через банкомат либо в кассе банка. Однако операции по переводу безналичных денег в наличные, если они осуществляются не банками, являются нарушением закона о банковской деятельности.
Само по себе обналичивание денежных средств, формирование «черного нала» связано с незаконной предпринимательской или банковской деятельностью. Использование бизнесменами «откатных» схем требует наличия достаточно большого объема «черного нала», для получения которого бизнесмены и обращаются к нечистым на руку банкирам или так называемым предпринимателям, оказывающим услуги по незаконному обналичиванию и отмыванию денежных средств.
Получив, к примеру, доход в миллион рублей, предприниматель обращается в «обнальную площадку» и через нее переводит фирмам-однодневкам 900 тысяч за якобы оказанные услуги. Налоги в итоге платятся только со 100 тысяч. Таким образом, государство несет колоссальные убытки в виде недополученных налогов и сборов. Неудивительно, что борьба с серыми схемами по обналичиванию превратилась в одну из приоритетных задач правоохранительных органов.
Сама по себе схема строится следующим образом. Организатор преступления лично или через своих соучастников регистрирует на утерянные паспорта фирмы, число которых зачастую исчисляется сотнями. Однако, как заметила Людмила Карпушкина, в связи с ужесточением правил регистрации фирм сегодня при совершении преступления используются уже не утерянные паспорта, а привлекаются малообеспеченные граждане, студенты, которые за небольшие деньги соглашаются зарегистрировать на себя фирму. При этом люди не задумываются о последствиях данной операции, не допускают мысли, что за свою деятельность они могут быть привлечены к ответственности. Многие из них попадаются на удочку обнальщиков, откликаясь на объявления типа: «Работа — быстро», «Нужен человек на должность гендиректора фирмы» и так далее.
Предприниматель, который, как правило, имеет умысел уклониться от уплаты налогов и у которого возникла необходимость в неучтенных наличных денежных средствах, обращается к членам организованной группы, где получает реквизиты фиктивных фирм. После чего фальсифицирует договорные отношения и перечисляет безналичные денежные средства на их расчетный счет. Затем различными способами — в банковской ячейке, в незаконно открытом расчетно-кассовом центре банка, используя физических лиц для снятия сумм через их расчетные счета, — получает «черный нал». Опять же часто следователи ГСУ сталкиваются с фактами привлечения к этой деятельности студентов, которые снимают со счетов деньги. Полученные средства предпринимателями нигде не учитываются и используются для различных законных и незаконных операций. Подобный криминальный рынок четко организован.
Каждая из «площадок» состоит из нескольких структурных элементов. Важнейшим из них можно считать управляющий центр — собственно руководство преступной группы. Эти люди организуют и выстраивают всю инфраструктуру. Одни специализируются на организации «обнальных площадок», другие — на сети фирм-однодневок, и чем их больше, тем сложнее отследить маршруты движения денег.
Суммы неучтенных денежных средств, изымаемых во время обысков, огромны. Только по одному делу, направленному в прошлом году в суд, на расчетных счетах фирмы было обнаружено 495 миллионов, которые впоследствии были обращены в доход государства.
Порой в незаконных операциях замешан банковский персонал среднего и нижнего звена — от рядовых менеджеров до управляющих отделениями или филиалами.
В 2009 году СУ при УВД по ЦАО управляющему дополнительного офиса «На Житной» КБ «Интеркоммерц» гражданину Чернухину предъявлено обвинение в совершении трех преступлений, предусмотренных ст. 171 УК РФ (незаконная предпринимательская деятельность). В ходе расследования установлено, что Чернухин, действуя совместно с неустановленными соучастниками, в период с октября 2007 года по май 2009 года оказывал систематические услуги по незаконному обналичиванию денежных средств, осуществляя передачу платежных поручений о перечислении денежных средств с расчетных счетов клиентов на счета фиктивных организаций, открытых по месту его работы в дополнительном офисе «На Житной». Всего в вышеуказанный период Чернухиным обналичены денежные средства в сумме более 360 миллионов рублей. Замоскворецким районным судом г. Москвы Чернухин приговорен к лишению свободы сроком на 3 года условно.
Встречаются случаи, когда потерпевшими становятся сами клиенты «обнальной площадки», так и не получившие наличных денег.
В последние годы обналичивание оформилось в самостоятельную отрасль теневой экономики. Заметно увеличилось и количество фирм-однодневок, используемых для перемещения средств. Если раньше такие операции могли проходить с участием двух фирм и одного банка, то теперь деньги проводят через несколько банков и сотни фирм. Пытаясь скрыть свою деятельность от ЦБ и МВД, организаторы площадок понемногу переходят из банковской сферы в страховую.
В работе пресс-конференции принял участие заместитель начальника отдела СЧ ГСУ при ГУВД по г. Москве подполковник юстиции Максим Дементьев, который рассказал о ряде уголовных дел, расследованных следователями столичного ГСУ. Он отметил, что отправной точкой в расследовании данных дел явилось уголовное дело в отношении гражданина Богданова. Во время этого расследования и была наработана следственная практика. Сумма обналиченных средств составила 15 миллиардов рублей. К уголовной ответственности привлекли не только Богданова, в отдельное производство было выделено 20 уголовных дел в отношении его клиентов, по 15 из них уже вынесены приговоры.
Обналичив 700 миллионов рублей своих клиентов, гражданин Магомедов получил вознаграждение в размере 7 миллионов рублей. Преступную деятельность он осуществлял, связываясь с клиентами через Интернет и пересылая им данные своей фиктивной организации.
СЧ ГСУ возбуждено уголовное дело в отношении организатора преступной группы Тихомирова, который осуществлял незаконную предпринимательскую деятельность по обналичиванию денежных средств организаций-клиентов на рынке страхования, а также занимался пособничеством в уклонении от уплаты налогов данными организациями.
В результате расследования установлено непосредственное участие в преступной деятельности ряда страховых компаний, которые уклонялись от уплаты налогов, путем перечисления денежных средств по фиктивным договорам перестрахования на счета организаций, подконтрольных гражданину Тихомирову. В дальнейшем полученные средства обналичивались путем приобретения необеспеченных векселей. В настоящее время предъявлено обвинение ряду соучастников преступной деятельности, отрабатываются версии в отношении остальных участников и исполнителей, задействованных Тихомировым для осуществления незаконной деятельности.
Главным следственным управлением проводится расследование уголовного дела, возбужденного в отношении фактических руководителей ООО «Страховая компания «Промбезопасность». Сумма ущерба, причиненного бюджету Российской Федерации действиями руководителей ООО СК «Промбезопасность» при пособничестве Тихомирова, составила за период 2006—2007 годы свыше 50 миллионов рублей. В ходе расследования обнаружены регистрационные и финансовые документы 220 фирм-однодневок, электронные ключи системы «банк-клиент», банковские карты и копии паспортов подставных лиц. Изъята неучтенная наличность в размере 20 миллионов рублей и 2 миллионов долларов.
Совокупность собранных по делу доказательств послужила основанием для возбуждения в отношении руководителей ООО КБ «Метпрополь» уголовного дела по ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность).
— Преступность не стоит на месте, — отметил Максим Дементьев. — Сегодня уже изобретен новый способ, позволяющий недобросовестным предпринимателям уходить от уплаты налогов, — транзит. Он активно используется обнальщиками. С его помощью деньги распыляются по счетам, в том числе и выводятся за рубеж. Недавно в суд направлено уголовное дело в отношении гражданки Монастырской, которая, используя программу «Банк-клиент», получила доход в 280 тысяч рублей, переведя через свою фирму транзитом денежные средства в размере 570 миллионов рублей.
В заключение участники пресс-конференции ответили на многочисленные вопросы журналистов и попросили их довести до сведения граждан, что сегодня у следствия есть все возможности, чтобы доказывать вину клиентов обнальных площадок, пытающихся таким образов утаить свои доходы от налогообложения. И в отношении их возбуждается большое количество уголовных дел. Кроме того, те предприниматели, которые возместили причиненный их действиями ущерб российской казне, в законном порядке освобождаются от уголовной ответственности.
— Будьте внимательней! — обратилась через СМИ к населению Людмила Карпушкина. — Не устраивайтесь на работу в фирмы, представители которой с вами встречаются не в офисе, а в метро и просят подписать какие-то бумаги. Если у вашего ребенка появились деньги и дорогие вещи, поинтересуйтесь, где и как он их заработал. Не подписывайте чистых листов бумаги. Наши граждане по-прежнему совершают эту ошибку. И никому не давайте свой паспорт. Это документ. Его могут использовать мошенники без вашего ведома, а в результате у вас возникнут проблемы с законом.

Татьяна СМИРНОВА,
фото Артема ШИТИКОВА