Одним из приоритетных направлений в деятельности органов предварительного следствия в системе МВД в настоящее время является защита финансово-кредитного сектора от преступных посягательств и борьба с киберпреступностью. Вот и наш собеседник — руководитель отдела следственной части ГСУ ГУ МВД России по г. Москве, специализирующегося именно в данном направлении, майор юстиции Полина ЦЫПИНА.

–Полина Викторовна, вначале давайте поговорим об актуальности темы, профильной для сотрудников вашего подразделения.

— Вы, наверное, знаете, что у многих банков отзываются лицензии. Особенно активно этот процесс начался с 2011 года. После отзыва лицензии, как правило, имущества банка не хватает, чтобы рассчитаться с рядовыми вкладчиками. Это связано, в том числе, с хищениями денежных средств и активов руководителями банка. Наша задача изобличить и привлечь к уголовной ответственности виновных, а также принять меры к отысканию похищенного с целью возмещения ущерба потерпевшим.

Кроме того, в нынешний век высоких технологий практически все преступления в кредитно-финансовой сфере и многие другие совершаются с использованием компьютерной техники.

Именно расследованиями дел таких категорий и занимается наш отдел, но это далеко не все преступления, которые расследуют наши следователи.

— Насколько сложно раскрывать эти дела?

— Бывает чрезвычайно сложно. Данные преступления совершаются лицами, имеющими большой опыт работы в финансовой сфере и юриспруденции. Свои специальные познания они нарабатывали в течение долгих лет.

Преступники исхитряются и создают сложные и запутанные финансовые схемы с использованием большого количества физических лиц и фиктивных организаций, как российской юрисдикции, так и нерезидентов. Также злоумышленники используют последние достижения в сфере высоких компьютерных технологий.

Соответственно, чтобы распутать такие схемы, расследовать преступления, изобличить виновных и направить уголовное дело в суд, необходимо быть профессионалом с большой буквы. Необходимо постоянно самосовершенствоваться, обучаться, быть в курсе всех изменений в законах и новых достижений во всех сферах жизнедеятельности.

— Значит, и у вас «кадры решают всё»?

— Ещё как! Это — наш главный ресурс. Вы уже примерно поняли, насколько разносторонние специалисты работают в нашем отделе. Не сочтите за пафос, но я горда руководить такими людьми. В нашем отделе — одна из самых больших нагрузок по делам, находящимся в производстве, и все дела сложные, многие из них имеют повышенный общественный резонанс.

— А точнее? Сколько одновременно дел в производстве на одного следователя?

— В среднем — шесть. Причём экономические дела — это многие десятки томов документов. Вплоть до сотен.

— Очевидно, к кадрам — особое внимание?

— Конечно. Руководство ГСУ и отдела одним из приоритетных направлений считает обучение, повышение квалификации следователей. Руководство ГСУ всегда оказывает методическую помощь всем, кому это необходимо. В первую очередь систематически проводятся обучающие семинары как с различными службами МВД России, так и с другими ведомствами — Росфинмониторингом, Мосгорсудом, Прокуратурой Москвы и многими другими.

— И как времени на всё хватает?

— Следователи у нас в отделе высококвалифицированные, трудолюбивые и ответственные, с личным временем не считаются, задачи службы для них приоритетны. Похоже на лозунг, но это так.

Думаю, очень важно, что руководство ГСУ понимает, как сложно работать, и ценит следователей, постоянно оказывает практическую помощь. По итогам работы следователи систематически поощряются денежными премиями и благодарностями, грамотами, наградами.

— Расскажите о показательных примерах, резонансных расследованиях.

— Допустим, из недавнего. Зачастую мы реанимируем расследования прежних уголовных дел, перспектива по которым, казалось бы, утеряна. Вот, например, в прошлом году было расследовано и направлено в суд дело по факту хищения заместителем председателя правления Сергеевым денежных средств КБ «ВитасБанк». Преступление было совершено в 2011-м. Сергеев вину не признавал, оказывал следствию противодействие, что, как вы понимаете, установлению обстоятельств дела не способствовало. Однако мы сумели раскрыть преступление и привлечь к уголовной ответственности руководство банка, в том числе и председателя правления банка, которая скрылась от следствия, однако была задержана на территории Республики Беларусь и экстрадирована в Россию.

Ну и конечно, наиболее известным сейчас является дело по хищению денежных средств «МастерБанка» на сумму более 22 млрд рублей. Схема хищения денежных средств «МастерБанка» колоссальна. В хищениях задействовано более 400 физических и юридических лиц.

Нашим отделом привлечены к уголовной ответственности руководители ЗАО «РусичБанк», ООО «МастерБанк», ООО «СпецСтройБанк», ООО «ИТБ» и других — все за совершение хищений денежных средств банков и доведение их до банкротства. Счёт пострадавших от преступной деятельности должностных лиц банков исчисляется тысячами. Следователями принимаются все возможные меры для поиска имущества преступников в целях возмещения ущерба потерпевшим.

— Помимо доведения до банкротства, какие составы характерны для уголовных дел, находящихся в производстве сотрудников отдела?

— Актуальны для нас дела в отношении незаконной банковской деятельности (ст. 172 УК РФ), так называемый «обнал». В отделе находится 12 уголовных дел данной категории, по которым к уголовной ответственности привлечено более 60 человек. По этим делам мы накладываем арест на преступно добытые денежные средства, чтобы суд имел возможность обратить их в доход государства.

— Можете привести пример успешного обнаружения денежных средств или имущества?

— Практически по всем уголовным делам по преступлениям, связанным с хищениями в банках, следователями установлено принадлежащее обвиняемым имущество, приобретённое ими в период совершения преступления, которое арестовано. Так, например, по одному из уголовных дел арестовано имущество на сумму более 1 млрд рублей. По другим уголовным делам, конечно, не такие суммы, но исчисляются они в миллионах.

К примеру, в этом году мы расследовали дело в отношении лиц, совершивших незаконную банковскую деятельность. Судом арестованные в ходе следствия 150 млн рублей были обращены в доход государства.

А в прошлом году нашим отделом по уголовным делам прошлых лет следствием было арестовано, а судом обращено в доход государства примерно 5 млн долларов США.

— Да, свой хлеб едите недаром. Ну а каковы проблемы на вашем пути?

— Конечно, общая нехватка квалифицированных кадров — специалистов по расследованию экономических преступлений. Но тем ценнее люди, с которыми работаю.

— Женское ли это дело — нести на своих плечах такую махину?

— Наверное, закалка хорошая. Родители с детства меня учили, что в жизни необходимо трудиться и трудиться. С детства любила книги про Шерлока Холмса, нравилось, как он раскрывал преступления. Я думала, что у меня тоже должно получиться, но сначала пошла по стопам родителей. По первому образованию я — физик, так же, как и мои родители, привыкла к строгому системному подходу во всём. В 2003 году окончила заочно Саратовский институт МВД России по специальности «юриспруденция». Кардинально поменяла свою жизнь и в 2005 году пришла служить в московское следствие. Начинала с должности следователя одного из столичных территориальных отделов, затем была  следователем в следственной части СЗАО, позже возглавила экономический отдел в следственной части ЮЗАО. До сих пор с теплотой вспоминаю коллег и руководителей данных подразделений. Они многому меня научили, помогали мне во всём, и я им очень за это благодарна. Ну а с 2015 года возглавляю 11-й отдел СЧ ГСУ. Работать здесь крайне сложно, ответственно, но почётно.

На работу иду с радостью, так как очень люблю её. Но чтобы она радовала, любви мало, необходимо, чтобы вокруг были люди, с которыми тебе хотелось бы работать в одной команде. Мне повезло с такими людьми. За 12 лет службы я ни разу не пожалела, что пришла в следствие.

— От чего получаете удовольствие в работе?

— Огромное удовольствие получаешь, когда, несмотря на все запутанные финансовые схемы, на все продуманные способы защиты, усилия высокооплачиваемых адвокатов, на всё противодействие, удаётся уличить жуликов и оправдать высокое звание следователя.

Это не громкие слова. До сих пор с огромным удовольствием вспоминаю многие дела, расследованные мною лично, а также дела, расследованные под моим руководством, и с гордостью рассказываю о них своим подчинённым.

— А на семью время остаётся?

— Выходные дни провожу с семьёй. У меня замечательная дочь, которую я очень люблю. Она хорошо учится и занимается спортом. Конечно, ей хочется, чтобы я побольше проводила с ней времени, но она понимает, что у меня сложная работа, и гордится тем, что её мама — следователь.

С учётом психологии

Раздвоение личности крайне редко встречается в преступном мире. Заболевают этим скорее творческие натуры, чем мошенники. У последних всё, казалось бы, однозначно заточено на обман — без душевных сомнений и рефлексий. Но фигурант дела, находящегося в производстве старшего следователя ГСУ ГУ МВД России по г. Москве майора юстиции Антонины ПАВЛОВОЙ, предстаёт личностью весьма сложной и мятущейся. Судите сами.

Фильтр для народа

Пожилые люди сохраняют особенную привычку уважения к официальному документу. Особенно, нотариально заверенному и составленному в непонятных им выражениях. Одновременно пожилые люди часто нуждаются в деньгах. Особенно, если у них нет заботливых детей или других членов семьи. И в этом случае они иногда берут в долг. И, наконец, пожилые люди не обладают навыками внимательного чтения большого количества текста. Особенно, набранного мелким шрифтом.

Все эти обстоятельства были хорошо известны группе лиц, которых теперь, после состоявшегося приговора суда, можно с полным основанием назвать организованной преступной группой. Не станем вникать в обстоятельства их «сплочения», скажем лишь, что семейная чета Демидовых и «примкнувшая к ним» гражданка Дорохина (есть и четвертая участница группы, но пока она находится в федеральном розыске) придумали очередной, 1001­й способ одурачивания нуждающихся соотечественников.

Организовав ООО «Рога и копыта», пардон, «Жилстройинвест», предметом своей публичной деятельности они объявили предоставление займов населению. И люди пошли к ним за этими самыми займами. Под залог принадлежащей им недвижимости. Якобы под залог. Почему «якобы»? Да потому, что законопослушные собственники квартир не предполагали, что вместо договора займа им подсовывали договор о купле­продаже. Конечно, не столь однозначно, а по более витиеватой схеме, опять же якобы составленной с целью обеспечения защиты интересов инвестора — собственника заёмных средств. А ну как заёмщик откажется возвращать долг? «Нет­нет!», — уверял заёмщик, послушно подписывал бумаги, и в Управление федеральной регистрационной службы кадастра и картографии по г. Москве отправлялся пакет документов для регистрации перехода права собственности на жильё. То есть, говоря официальным языком, клиенты вводились в заблуждение относительно гражданско­правовых последствий совершаемых с ними сделок.

Да ещё и не всякий клиент — собственник недвижимого имущества — отвечал интересам криминального сообщества «Демидов и Ко». Например, подельников не устраивало жильё, где были прописаны несовершеннолетние (много юридических последствий и возможной судебной мороки). И вообще, людям, чтобы впоследствии оказаться облапошенными, поначалу предстояло пройти фильтр, где основным критерием была степень сложности отторжения права собственности. Например, одинокому и юридически не сильно подкованному пенсионеру в предпочтениях четы Демидовых, конечно, отдавался приоритет по сравнению с собственником жилья, обременённого кучей сожителей.

Распределение ролей

Супруги выступали мозговым центром и основной движущей силой «проекта». Менеджером, ведущим переговоры и оформляющим договора, была Дорохина. В разговоре с клиентами она умышленно подменяла понятия, искажала смысл документов, носящих самостоятельный гражданско­правовой характер. Получив, таким образом, от обманутого собственника согласие на заключение сделки купли­продажи недвижимого имущества, мошенники выдавали ему деньги. Разумеется, в размерах, несоизмеримо меньших по сравнению с рыночной стоимостью квартиры. Да ещё и убеждая путём того же обмана написать расписку на сумму, в разы большую размера займа.

Как сказано в официальных документах, «в дальнейшем не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства», фигуранты дела под различными предлогами уклонялись от получения долга с клиентов. Зато к ничего не подозревающим людям вдруг начинали приходить судебные приставы с требованием освободить квартиры. Когда проходил шок, потерпевшие пытались сопротивляться и шли в суды, но там дело упиралось в предъявление добровольно подписанных документов, и судьи вставали на сторону новых собственников жилья. Со стороны «Жилстройинвеста» на судах выступал адвокат, нанятый Демидовым.

Наконец обманутые люди обратились по нужному адресу, то есть в полицию, и криминальному предприятию наступил конец. Первыми арестовали Демидову и Дорохину.

Двойственная натура

Вы вправе спросить, когда же, наконец, пойдет речь об анонсированных вначале противоречиях в демонической личности организатора преступления?

Дошла очередь и до них. Оставшийся пока на свободе (потому что пустился в бега) Демидов принялся хлопотать за супругу как мог. Через адвоката он инициировал различные документы, ходатайства, запросы на имя следствия. Организовал, что весьма непросто, визиты нотариуса в следственный изолятор. Словом, как говорит следователь, боролся до последнего.

Тогда часть потерпевших, скооперировавшись, наняла адвоката, но тот тоже оказался весьма пакостливым персонажем, потому что, войдя с Демидовым «в сепаратные переговоры», принялся было делить с ним «шкуру неубитого медведя». Он и не помышлял в полной мере исполнять то, за чем был нанят, зато рассчитывал делить «квартирные» деньги. И здесь в ряде случаев Демидов проявил недюжинный альтруизм, через адвоката предлагая потерпевшим «закрыть вопрос», уладив его деньгами. Однако адвокат был тот ещё ловкач, и, поскольку в собственном понимании его интересам это не соответствовало, тему «закрытия вопроса» не развил.

Как видите, в деле фигурируют целых два адвоката, и оба — не делающие честь цеховому сообществу. В отношении одного из них, кстати,  сейчас начато уголовное производство, правда, совсем по другому делу.

Целый год бегал от следствия Демидов. Задержали, а затем и арестовали его в тот момент, когда он лёг в больницу. С медиками взаимодействие налажено на должном уровне, об этом событии в отдел пришла телефонограмма.

Суд по делу мошенников состоялся совсем недавно, и все они были приговорены к различным срокам отбывания наказания.

Но и это ещё не все штрихи к портрету руководителя группы. Вишенкой на торте значится факт периодического поступления, по сию пору, почтовых переводов на имя потерпевших от Демидова. Суммы, правда, незначительные — пять­десять тысяч рублей «за моральный вред и переживания». Сами­то осуждённые из мест заключения денег слать возможности не имеют, но, очевидно, в этом деле у них есть посредник. Свидетельством чего этот жест является: мук совести Демидова или этапами его очередных планов? Остаётся только догадываться.

«Витас» уходит со сцены

Поклонники популярного артиста могут быть спокойны. Речь пойдёт не о нём. Летом прошлого года из московского ГСУ в суд ушло дело Сергея Сергеева, который, будучи заместителем председателя правления «ВитасБанка», действуя в составе организованной преступной группы, путём выдачи кредитов фиктивным организациям, похитил денежные средства на общую сумму 570 млн рублей, чем причинил банку материальный ущерб в особо крупном размере. Но это — официальная канва.

Что же стояло за строками следственных документов? Инициаторами материалов дела в отношении руководителей «ВитасБанка», являлись как бывшие вкладчики банка, так и конкурсный управляющий, назначенный федеральным Агентством страхования вкладов. Бывшие вкладчики банка активно участвовали в расследовании уголовного дела и всячески способствовали его раскрытию. В свою очередь такая государственная корпорация, как «АСВ», в ряде случаев выступающая «ликвидатором» обанкротившихся кредитных организаций, подготовила заявление о выявленных фактах совершения преступлений руководителями «ВитасБанка».

Что касается бывших вкладчиков банка, то по данному уголовному делу они выступили гражданскими истцами. Теперь после успешно проведённого следствия и доказанной вины банкира, позиция истцов в дальнейших судебных разбирательствах по искам о возврате вкладов только укрепилась.

Как же был доведён до банкротства банк? Банально просто — кредитованием фиктивных заёмщиков. Заведомо невозвратный кредит выдаётся­получается в данной схеме по взаимной договорённости, главное здесь — тщательно засекретить реальных лиц, стоящих за подписями на кредитных договорах.

Чтобы с чего­то начать, дело возбудили по кредитованию компании ООО «Ассоль». В конце марта 2012 года между банком и «Ассолью» был заключён кредитный договор, на основании которого в тот же день в адрес последней поступило 70 млн рублей. На счёт организации в этом же банке. Затем деньги увели в другой банк — «Русский земельный банк» и т. д.

Когда же впоследствии конкурсным управляющим «ВитасаБанка» в адрес ООО «Ассоль» было направлено письмо с требованием о погашении имеющейся задолженности, оттуда ответили, что никогда не открывали расчётный счёт в «ВитасБанке», не заключали вышеуказанный кредитный договор и никаких денег не получали.

Силами ЭКЦ ГУ МВД России по г. Москве провели экспертизу подписей на договоре, и та показала, что, действительно, генеральный директор ООО «Ассоль» к подписанию бумаг отношения не имеет. Таким образом, «ВитасБанку» был причинён ущерб в сумме 70 млн рублей, а в действиях Сергеева усмотрены признаки мошенничества.

Дальше — больше. Следствие нашло ещё девять фиктивных заёмщиков.

— В ходе проверки обстоятельств банкротства банка за период с 01.06.2010 по 29.06.2012 было установлено, что уже на начало исследованного периода в банке имелись признаки банкротства в виде недостаточности стоимости имущества для исполнения обязательств перед кредиторами в полном объёме. Размер недостаточности на 01.06.2010 год составлял более 1 млрд рублей. Однако к концу этого периода — дате отзыва лицензии — произошло существенное ухудшение финансового положения банка. Размер недостаточности стоимости имущества составил уже более 3,5 млрд рублей. Анализ деятельности организации показал, что ухудшение финансового положения банка произошло в результате совершения в указанный период действий по выдаче кредитов физическим и юридическим лицам, приобретению неликвидных облигаций Государственного внутреннего выигрышного займа 1982 года, обеспечению обязательств некоего юридического лица перед другой кредитной организацией и прочих хищений, — говорит следователь по ОВД 11­го отдела СЧ ГСУ ГУ МВД России по г. Москве капитан юстиции Мария Хорошко.

В июле прошлого года Сергеев был задержан, а затем по решению Тверского райсуда помещён под домашний арест. Впоследствии Бабушкинский суд Москвы огласил приговор в отношении бывшего зампреда правления «ВитасБанка» Сергея Сергеева, осудив того на пять лет колонии общего режима. Бывшего зампреда привлекли к ответственности за мошенничество — так был оценен вывод активов банка незадолго до отзыва лицензии.

Но если таковой была судьба зампреда правления, то как обстоит дело с председателем правления? В производстве 11­го отдела СЧ ГСУ ГУ МВД России по г. Москве находится уголовное дело, выделенное из предыдущего, в отношении Натальи Городковой — председателя правления «ВитасБанка». Всё по той же ч. 4 ст. 159 УК РФ. Ей вменяется хищение в особо крупном размере.

От следствия Городкова скрывалась в сопредельной Республике Беларусь, но 22 июня 2016 года была там задержана, а затем и экстрадирована в Москву.

Говоря об этих делах, нельзя не сказать о мастерстве следователей, ведущих расследование. Ведь нужно учесть, что они имели дело не с обычными уголовниками, а с людьми, прекрасно знающими межотраслевое право и обладающими специальными познаниями в сфере финансов, кредитования и бухгалтерского учёта. Причём преступление было совершено достаточно давно, необходимо было установить и допросить большое количество лиц, часть из которых зарегистрирована в различных субъектах Российской Федерации, и провести с их участием следственные действия. Всё это надо было синхронизировать с анализом многочисленных финансово­хозяйственных документов банка и различных организаций, задействованных в хищении денежных средств.

Нет, при наличии таких профессионалов, шансов выйти из воды сухими у председателя правления и заместителя, пожалуй, не было.

Алим ДЖИГАНШИН, фото Александра НЕСТЕРОВА и из архива ГСУ ГУ МВД России по г. Москве