Преступлениям в сфере микрофинансирования и противодействию финансовым пирамидам была посвящена пресс-конференция, состоявшаяся в ГУ МВД России по г. Москве.

В последнее время наблюдается тенденция роста обращений граждан в органы внутренних дел в связи с совершением в их адрес противоправных деяний недобросовестными финансовыми организациями. Перед журналистами во время брифинга выступил заместитель начальника УЭБиПК ГУ МВД России по г. Москве полковник полиции Ильгам Юсупов, который рассказал о мошенничестве в сфере микрофинансирования и борьбе с такими преступлениями.

Он отметил, что более 80 процентов потерпевших — граждане преклонного возраста. Не обладая достаточной финансовой грамотностью, рассчитывая на обещанную большую прибыль, они вкладывали свои денежные средства в сомнительные проекты. Другая часть пострадавших получала займы под залог недвижимости. Сотрудники Управления экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД России по г. Москве в текущем году выявили 58 преступлений, связанных с противоправной деятельностью на рынке микрофинансирования.

Так, например, злоумышленники открыли на территории столицы 4 детские спортивные школы. Их деятельность была нерентабельной. Но под предлогом развития проекта организаторы привлекали денежные средства клиентов, которые на расчётных счетах и бухгалтерском учёте компании не отражались. Наконец, спортивные школы прекратили свою деятельность. Более 700 человек потеряли свои вложения и были признаны потерпевшими.

В другом случае, используя реквизиты различных коммерческих организаций, мошенники заключали с жителями договоры займов под залог недвижимого имущества, вводя граждан в заблуждение относительно суммы, указанной в договоре и фактически выдаваемой на руки. От потерпевших они получали оригиналы документов на право собственности залогового имущества. В случае невыполнения гражданами условий договора подозреваемые обращали залог в свою пользу, реализовывали его с дальнейшим присвоением денежных средств. По данному факту Следственным управлением УВД по ЦАО возбуждено уголовное дело. Задержаны организаторы и активные участники организованной группы, в отношении которых судом избрана мера пресечения в виде заключения под стражу.

Ильгам Юсупов напомнил, что в августе текущего года в Федеральный закон № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» внесены изменения. Им отныне запрещено выдавать займы под залог жилого имущества. Данная мера поможет защитить граждан.

Представитель УЭБиПК рекомендовал обращать внимание на потенциально опасные организации, несущие в себе риск безвозвратной утраты вложенных денежных средств. Такие компании не имеют лицензии на осуществление профильной деятельности (информацию о лицензии можно проверить на сайте Центрального банка Российской Федерации). Также их характеризует отсутствие регистрации на территории нашей страны и маскировка под видом оффшорной юрисдикции.

Подозрение могут вызывать агрессивная реклама, предлагающая аномально высокий, «гарантированный доход», необходимость предварительных взносов, не имеющих отношения к предоставляемому финансовому продукту. Насторожить должно и отсутствие на сайте в интернете информации об учредительных документах организации, точного определения деятельности, анонимность её учредителей и руководителей, привлечение в проект друзей и знакомых, отсутствие информации о финансовом положении компании (бухгалтерские балансы, отчеты о прибылях и убытках и прочее).

В брифинге также принял участие заместитель начальника следственной части ГСУ ГУ МВД России по г. Москве полковник юстиции Игорь Кружилин. Он рассказал о работе следственных органов, отметив большое число потерпевших по уголовным делам данной категории и значительный материальный ущерб, который наносят действия преступных сообществ.

Во время встречи полицейские дали рекомендации тем, кто принял решение вложить деньги в ту или иную микрофинансовую структуру. Необходимо как минимум ознакомиться с наличием у неё правоустанавливающих и разрешительных документов на указанный вид деятельности. Организация должна быть включена в государственный реестр Центрального банка Российской Федерации. Важны также отзывы в СМИ и на интернет-ресурсах, отсутствие судебных разбирательств. Положительная история и продолжительное существование компании — оба фактора являются признаком её добросовестности.

Если кто-либо принял решение занять денежные средства, необходимо обратить внимание на суммы: указанная в договоре и фактически полученная на руки должны совпадать. Надо исключить условия, при которых заёмщик расписывается за получение суммы большей, чем ему будет выдана. Важно убедиться, что процентная ставка, прописанная в договоре, соответствует заявленной, так как сотрудники организации могут обещать выгодные условия, а фактически в договор вносят другие данные.

Каждому, кто стал жертвой мошенников, необходимо составить претензию с требованием вернуть денежные средства и направить её в адрес организации. Нельзя терять документы, подтверждающие взаимоотношения с недобросовестной организацией, в том числе документы о произведённой оплате в адрес компании. Следует подать исковое заявление в судебные органы. И конечно же, обратиться с заявлением в полицию по факту совершения противоправных действий. Это можно сделать по месту жительства, а также в УЭБиПК по адресу: г. Москва, Шаболовка, дом 6. Заявление можно подать круглосуточно, в том числе на официальный сайт МВД России (https://www.mvd.ru).

Алексей БЕЛОЗЁРОВ,

фото Антонина БАСТАКОВА