«Деятельность мошенников
подрывает экономику страны…»
Людмила КАРПУШКИНА
«Заплати налоги и спи спокойно» — советуют рекламные ролики. И не случайно. Скрывать свои доходы считается в России чуть ли не доблестью. Но стоит ли это делать?
На этот и другие вопросы мы попросили ответить заместителя начальника следственной части ГСУ при ГУВД по г. Москве полковника юстиции Людмилу КАРПУШКИНУ. В этом году исполняется 10 лет со дня назначения ее на эту должность. По роду деятельности Людмила Владимировна курирует отделы, занимающиеся расследованием экономических преступлений.
—Людмила Владимировна, с какими видами преступлений чаще всего приходится сталкиваться сегодня?
— Мошенничествами с кредитами. В первую очередь это потребительские и автокредиты. Коммерческим банкам наносится огромный ущерб.
Гражданка Лолаева приговорена к 5 годам лишения свободы за завладение 2,5 миллиона рублей по кредитам, полученным в разных банках. Гражданин Филатов приговорен к
3 годам колонии за хищение 271 тысячи рублей, полученных на покупку автомобиля у «Собинбанка». На срок от 2 до 7 лет лишения свободы приговорены Титов, Паунский и Дудин, которым было доказано 62 эпизода хищений денежных средств из различных банков под видом потребкредитов. Надо заметить, что перед судом предстают не только заемщики, но и организаторы таких махинаций.
Аналогичная ситуация и по выдаче кредитов юридическим лицам. Для получения их мошенники представляют фиктивные справки о наличии залогового имущества.
Проанализировав причины и условия совершения этих преступлений, мы установили, что службы безопасности банков не всегда осуществляют проверки заемщиков, чем и пользуются мошенники. Последние действуют как в одиночку, так и организуя преступные группы. В свою мошенническую деятельность они вовлекают психически больных людей, алкоголиков, наркоманов, снабжая их липовыми документами. Так, в ходе расследования одного уголовного дела мы установили, что банком N были выданы тысячи кредитов по справкам фирмы, ликвидированной год назад.
А ведь этот вид преступления легко предотвратить, начав проводить проверки заемщиков. Однако представители служб безопасности оправдывают свою бездеятельность тем, что по закону клиент обязан представлять правдивые данные. Но это делает законопослушный гражданин, а не мошенник.
Свои предложения и замечания мы направили в адрес президента Ассоциации российских банков и надеемся, что к нам прислушаются.
— Вы упомянули о ликвидированной фирме, но порой в целях совершения преступлений создаются фиктивные фирмы.
— Порядок регистрации фирм сегодня упрощен до того, что любой желающий может сделать это через Интернет. Поэтому мы имеем ситуацию, когда практически в каждом уголовном деле по экономическим преступлениям фигурируют от одной до ста фиктивных фирм. Как правило, они зарегистрированы на подставных лиц. Покончить с этим явлением можно лишь приняв законодательное решение об их отслеживании и ликвидации.
В прошлом году была расследована серия уголовных дел в отношении отдельных лиц и преступных групп, занимающихся обналичиванием, конвертацией крупных денежных сумм и их легализацией с использованием фиктивных фирм. В результате в доход государства было обращено 639 миллионов рублей. По уголовным делам, прошедшим в судах, сумма возмещения составила 22 миллиона рублей, 62 тысячи долларов и 38 тысяч евро.
Фиктивные фирмы включаются в схемы уклонения от уплаты налогов. Люди почему-то считают, что использование различных мудреных схем с переводом денег на счета фиктивных фирм позволит им не только избежать уплаты налогов, но и уголовной ответственности. Уверяю, это не поможет. У нас наработана обширная практика по раскрытию и расследованию подобных преступлений. Лучше заплатить налоги и спать спокойно.
— Много совершается налоговых преступлений?
— В 2008 году 20% от числа зарегистрированных экономических преступлений. В последнее время мы чаще стали возбуждать дела в отношении физических лиц, которые уклоняются от уплаты налогов с выигрышей, обналичивания банковских векселей и так далее, ссылаясь на то, что они об этом не знали. Но незнание закона не освобождает от ответственности. Чтобы не попасть в такую ситуацию, я рекомендую ознакомиться с налоговым законодательством или же проконсультироваться с юристом.
Надо заметить, что сегодня ущерб от экономических преступлений в целом исчисляется миллиардными суммами, что существенным образом подрывает экономику страны.
— В связи с экономическим кризисом предполагается рост рейдерских захватов. Ваш прогноз?
— Мы уже несколько лет отслеживаем тенденцию совершения данного вида преступления. Существенного роста пока не наблюдается. Изменится ли ситуация? Об этом мы сможем сказать в конце года.
В 2008 году в суд было направлено 5 уголовных дел по недружественным поглощениям и «захватам» предприятий. В их числе — завладение по поддельным документам правами собственности на объект недвижимости по улице Короленко, дом 8, стоимостью более 22 миллионов рублей гражданами Радченко и Яковлевым. Уголовное дело по обвинению гендиректора ООО «Академический центр стоматологической реабилитации и имплантологии» Гайдука, мошенническим путем завладевшего 50% уставного капитала этого учреждения.
В ходе расследования уголовных дел по рейдерству мы сталкиваемся с фактами, когда мошенники, втеревшись в доверие акционеров, вводят их в заблуждение и под различными предлогами заставляют подписывать чистые листы бумаги. Этого делать ни в коем случае нельзя! Даже если вам предложили подписать, на ваш взгляд, безобидный документ, но на листе наличествует пустое место между абзацами, обязательно перечеркните его, чтобы гарантированно избежать возможных неприятностей. Были случаи, когда акционерам рассылались пустые заказные конверты. Получив их, люди удивлялись и выбрасывали. А потом выяснялось, что в них якобы были приглашения на собрание акционеров, которое уже состоялось и приняло решение о продаже здания.
Эти и другие мошеннические уловки создают огромные трудности в доказывании вины обвиняемых. Поэтому главным условием успеха является хорошее оперативное сопровождение этих уголовных дел.
— Как показало время, крах финансовых пирамид в 90-е так ничему и не научил наше население. Оно по-прежнему верит в бесплатный сыр в мышеловке.
— К сожалению, это так. В прошлом году наблюдался рост числа данных уголовных дел. Среди них резонансное дело в отношении руководителей ООО «Золотая лига». 13 тысяч пострадавших, 500 миллионов рублей ущерба. Уголовное дело в отношении его гендиректора Мадинова уже направлено в суд. Надо заметить, что он, заядлый игрок, всю свою долю проигрывал в казино в Казахстане. Его подельник Дикой сейчас находится в розыске. Я уверена, что мы его найдем и он понесет заслуженное наказание. Они собирали деньги с граждан, обещая высокие проценты за счет вложения средств в добычу золота и последующее производство ювелирных изделий в Турции и Перу. В подтверждение показывали фотографии, свидетельствующие о масштабных работах на прииске и строительстве ювелирной фабрики. При проверке данной информации на месте ничего, кроме брошенной лопаты обнаружить, не удалось.
На стадии завершения расследование дела в отношении руководителей ПИК «Общее дело» Пищикова, Копейкина и других, которые обвиняются в хищении и легализации более 90 миллионов рублей. Обвиняемые обманывали граждан, предлагая под видом реализации национального проекта «Доступное и комфортное жилье — гражданам России» вносить деньги за квартиры в уже построенных домах, зная, что данные квартиры давно проданы. Пострадавшими по делу признаны свыше 300 обманутых вкладчиков, заявления все продолжают поступать.
Мой совет: прежде чем отдать деньги фирме, проконсультируйтесь со специалистами. Узнайте, есть ли у фирмы средства, особенно сегодня, в условиях мирового кризиса, чтобы построить обещанные квартиры, вернуть деньги с выплатой обещанных высоких процентов. Шикарные офисы фирм, заманчивые обещания руководства не должны быть решающим фактором в принятии данного решения.
— Один из самых болезненных вопросов — коррупция.
— В основном дела по коррупции расследуются СУ при прокуратуре. Однако и у нас создано специальное отделение для расследования данного вида преступлений.
Нами было расследовано уголовное дело по обвинению заведующего Пятницким кладбищем гражданина Войтова и его заместителя Имеладзе за получение взятки в размере 25 тысяч долларов за оформление и выдачу паспорта на участок, дающего право на дальнейшее захоронение на нем. По обвинению налогового инспектора гражданина Ландо, получившего взятку в размере 100 тысяч рублей за исключение из акта проверки выявленных нарушений, и ряд других.
— Но, наверное, коррупция — понятие более широкое, чем дача и получение взяток.
— Несомненно. К сожалению, сегодня сложилась ситуация, при которой в обществе процветает так называемая скрытая коррупция, за которую в силу прорех в законодательстве невозможно привлечь к уголовной ответственности. Это вызывает недовольство и возмущение у населения.
К примеру, при регистрации или перерегистрации прав собственности люди лишены законного права выбора сделать это самостоятельно или обратиться в фирму, предоставляющую такую услугу. Доступная информация о том, как это сделать, отсутствует. На информационных досках регистрирующих органов — минимум, в котором может разобраться лишь специалист, на окошках сотрудников объявления — «Справок не даем». Таким образом, население вынуждают обращаться в фирмы-посредстники и платить им немалые деньги. Нетрудно догадаться, кто из чиновников получает процент от оборота таких контор, навязывающих данную посредническую услугу гражданам.
— Как вы считаете, каков основной принцип в работе следователя?
— Тот, что и у всех правоохранительных органов. Помните, в фильме «Берегись автомобиля»: «Они убегают, мы догоняем». Преступники изобретают схемы преступлений, мы их распутываем.
Яркий пример — обналичивание и легализация денежных средств. Сначала черные кассы оборудовались в самих банках, за потайными дверями. Как только мы стали устанавливать эти помещения, они были переведены в дома по соседству с банками, и даже в квартиры. Между ними осуществлялась компьютерная связь, что позволило нам вычислять эти помещения по IР-адресам. Сотрудники банков стали уничтожать IР-адреса, ссылаясь на отсутствие нормативной базы, регламентирующей их хранение. В связи с этим мы направили в ЦБ РФ предложение о разработке мер по контролю за использованием базы «банк-клиент» и внесении изменений в законодательство по установлению сроков хранения документов и информации. И оно было принято. Сегодня изобретен новый преступный механизм, позволяющий совершать данное преступление. Однако мы готовы и к новым условиям.
— Изменился ли контингент обвиняемых по экономическим преступлениям?
— В большинстве своем — это опытные, умные, хитрые, легко входящие в доверие люди. Тревожит то, что все чаще обвинение приходится предъявлять молодым людям. Их вовлекают в преступления, оформляя на их имена фиктивные фирмы, документы при рейдерских захватах, используя их при продаже векселей и так далее. Роль тут играет и незнание законов, и излишняя доверчивость, и желание заработать сразу и много.
Удивляет позиция некоторых СМИ. Недавно мне в руки попал журнал по экономике. В нем статья, в которой давалась подробная инструкция тем финансовым работникам, кто уже совершил то или иное противоправное действо. Подробно было указано, как вести себя на допросе, какие вопросы может задать следователь и что нужно отвечать, чтобы не быть разоблаченным и избежать уголовной ответственности. При этом ни автор, ни редактор журнала даже не задумываются, что данная информация может спровоцировать людей на преступление. Особенно молодежь! Она впитывает все как губка и не имеет еще прививки сопротивляемости подобным соблазнам.
Хочу предупредить всех, что подобные инструкции не помогут. Следователь — это еще и хороший психолог. Уйти от уголовной ответственности за преступление не удастся. Поэтому лучше работать честно, повышать свой профессионализм, и тогда ваш труд будет вознагражден.
— Можете рассказать о таких делах?
— Громкое дело по изготовлению и продаже фиктивных документов — анкет-заявок на получение социальной карты студента и студенческих билетов. В преступную группу была вовлечена молодежь, которая привлекалась к изготовлению и распространению фиктивных документов. Метрополитену был причинен ущерб в 4 миллиона рублей.
Показательно дело Коршунова. Молодой парень зарегистрировал ООО под громким названием «Центральное управление экономических реформ» на Старой площади. После чего, выйдя на сайты научных институтов, предложил им участвовать в обсуждении приоритетных национальных проектов, таких, как доступное жилье, образование и так далее. Представители институтов, думая, что это добропорядочная фирма, присылали ему отзывы, а он публиковал их на своем сайте, рассылал в другие институты и банки. Вскоре он установил переписку с 117 российскими вузами, банками и организациями. После чего Коршунов разослал их руководству предложения участвовать в круглом столе по обсуждению данных программ, который якобы будет проходить в здании Государственной думы. Для организации этого мероприятия, размещения в московских гостиницах его участников он предложил перечислить на счет его фирмы энную сумму. Таким образом, ему удалось собрать и похитить свыше 3 миллионов рублей.
Студент 4-го курса института искал работу в Интернете. Ему предложили должность гендиректора фирмы. Заманчивое предложение для студента? Бесспорно. Парень оказался сметлив и вскоре сообразил, что его используют для незаконного обналичивания денежных средств в банках. Нет, он не пошел в милицию. Он решил «кинуть» тех, кто, введя в заблуждение, привлек его к преступной деятельности. Присвоив несколько миллионов, решил уехать жить в Англию, но не успел. На него заявили его же работодатели-мошенники.
Я призываю родителей: обязательно интересуйтесь, где и как ваш ребенок зарабатывает себе на жизнь. Если он целый день проводит у компьютера, в Интернет-кафе или же занимает низкооплачиваемую должность и вдруг у него появились большие деньги, он стал покупать дорогие вещи — бейте тревогу!
— Расследование экономических преступлений требует ряда дополнительных знаний и опыта. Как вы оцениваете профессиональный уровень следователей ГСУ?
— Основной состав следователей сегодня — это капитаны и майоры юстиции. Многие проработали уже около 10 и более лет на следствии, 80% следователей имеют второе экономическое образование. Но развитие экономических процессов не стоит на месте. В связи с этим наши сотрудники постоянно проходят обучение на семинарах, проводимых Федеральной службой по финансовому мониторингу, МВД России. Когда появились преступления с использованием поддельных кредитных карт, следователи проходили обучение на базе Объединенного комитета по кредитным картам. Так что профессионализм наших следователей достаточно высок. Впрочем, как и следователей, ведущих дела по линии уголовного розыска.
Это направление у нас ведет второй заместитель начальника СЧ полковник юстиции Виталий Иванович Притула. На их счету расследование резонансного уголовного дела по рейдерскому захвату здания «Бизнес-центра». Обвиняемые Бирюков и Тимофеев уже приговорены судом к 7 и 5,5 годам лишения свободы. Многоэпизодные дела по ОПГ, совершавшим нападения на большегрузный транспорт, квартирным кражам, разбоям, грабежам, зачастую с применением оружия. Мошенничества с квартирами. По сути — это рейдерские захваты. Только у человека отнимается не коммерческая недвижимость, а крыша над головой. И владелец квартиры порой не догадывается, что его собственная квартира ему давно уже не принадлежит. Сделки с чужой недвижимостью осуществляются с помощью поддельных документов, подписей, печатей. Мошенники доходят до того, что, когда объектом их преступных намерений становится дорогостоящая квартира в центре города, сталинском доме, кто-то из соучастников делает себе пластическую операцию, чтобы быть похожим на собственника жилья. Бесспорно, в моральном плане это более тяжкое преступление, чем рейдерский захват собственности, так как здесь у человека отнимают последнее.
— Значит, вы в курсе работы своих коллег?
— Да, мы решаем одну задачу. У нас дружный коллектив. Радует молодежь. Это уже совсем другое поколение. Разносторонне развитые, все имеют свои увлечения — кто-то спортсмен, кто-то коллекционер, кто-то фотограф.
У большинства дружные семьи. Президентскую программу по увеличению рождаемости наши сотрудники успешно выполняют. Что, безусловно, вызывает оптимистические чувства. При рождении ребенка сотрудникам выплачиваются премии, отцам предоставляются выходные дни. Два последних года в ДК ГУВД мы проводим новогоднюю елку для детей сотрудников. Стараемся организовывать и другие мероприятия для детей.
— Ваши пожелания коллективу в связи с профессиональным праздником.
— Всем — доброго здоровья! Особенно нашим ветеранам Ивану Михеевичу Поташеву, Екатерине Матвеевне Гуркиной, и всем ветеранам в их лице. Это люди, вложившие душу в наше дело. Действующим сотрудникам следственного аппарата желаю семейного благополучия, профессионального роста, увлеченности своей профессией.
Беседовала Татьяна СМИРНОВА
Заслуженный артист России 
Писатель-сатирик
В 1972 году Леонид Петрович Рассказов уж был на пенсии. Полковник в отставке. Но много писал о делах милиции прошлых лет, главные редакторы московских газет уважительно принимали его, печатали с благодарностью. Так что пенсионер знал себе цену. Мы с ним не только не были знакомы, но и не слышали друг о друге. Но судьба нас все-таки свела. В тот 72-й год я работал в секретариате «Вечерней Москвы», точнее завершал работу, поскольку принял предложение вступить в должность ответственного секретаря милицейской газеты «На боевом посту». К февралю все кадровые формальности были закончены, с часу на час я должен был приступить к исполнению, а главный редактор Борис Соколов уже и табличку с моим именем приладил на двери моего кабинета.
Николай Алексеевич Федонников сразу дал понять, что не хотел бы обойти вниманием своих коллег по подразделению и братьев по оружию. Оказалось, что ветеранов Афганской войны в подразделении — 5 человек. Стало даже неловко, коллега Федонникова, командир роты старший лейтенант милиции Павел Варварюк, награжденный медалью «За отвагу», чуть не остался без внимания.
Коллегию возглавил начальник столичного главка генерал-полковник милиции Владимир Пронин. В работе коллегии принял участие исполняющий обязанности начальника Департамента общественной безопасности МВД России генерал-лейтенант милиции Михаил Артамошкин. На заседании присутствовали представители Правительства Москвы, прокуратуры столицы, префекты и заместители префектов административных округов, директора природных общественных парков города.
Согласно статистике, в России из десяти угоняемых машин находят только одну. От угона «железного коня» не спасает ни сигнализация (она лишь отпугивает хулиганов), ни противоугонная система (профессионалы взломают все что угодно). Так что же делать, если вашу машину все-таки угнали? Прежде всего звоните в милицию: если машину угнали не далее чем полчаса назад, то по району объявят план «Перехват». Сотрудники милиции знают, что машину нередко угоняют для того, чтобы совершить еще одно преступление, да и разыскать автомобиль по горячим следам гораздо проще. В Москве план «Перехват» достаточно часто помогает находить машины. Также «вашу ласточку» может засечь камера видеонаблюдения, которая считывает номер и автоматически сверяет его по базе данных угнанных автомобилей.
Столичные компании, имеющие на балансе тяжелую транспортную технику, также понесли в конце прошлого года большие потери. Сразу два новых КамАЗа оказались в руках неизвестных злоумышленников. Общий ущерб от действий автоугонщиков оценивается в три с половиной миллиона рублей.